為避免幽靈公司以及紙上公司過於氾濫,金管會要求銀行今年底前,全面確認15萬戶OBU客戶身分,客戶若無法提出必要文件時,最嚴重的情況會被關戶。

金融監督管理委員會參考新加坡、香港等金融中心做法,今天預告訂「國際金融業務分行管理辦法」修正草案,強化國際金融業務分行(OBU)確認客戶身分審查程序的規定。

修正重點包含強化OBU確認客戶身分審查程序,對OBU應取得或驗證的客戶身分文件、資料或資訊做一致性規範,並明定銀行今年底前,完成客戶的重新檢視,重新確認客戶的洗錢及資恐風險等級。哪家房貸利率最低

銀行局主秘陳妍沂表示,目前OBU客戶有15萬戶,其中75%為台商客戶,銀行必須在今年底前重新確認客戶身分,給予適當的監控程序,最嚴重的情況,可以關閉客戶帳戶。

銀行局指出,當初推動OBU是想用寬鬆的環境來吸引外國人,但最後發現OBU卻都是台商來開戶,且相對DBU法人戶須向經濟部登記設立,OBU客戶則是來自各國,比較難證明確實在營運,加上跨境洗錢風險最高,監管卻最寬鬆,未來對OBU監管將房屋抵押貸款利率比較與DBU(指定辦理外匯銀行)拉近。

官員補充說明,目前法人戶開戶有部分是透過非法代辦公司自行簽發的文件,新措施實施後,銀行對法人戶徵提的文件以註冊地政府認證,或核發文件,或註冊地核定的註冊代理人簽發的證明為準。

陳妍沂強調,強化洗錢防制是國際趨勢,當別人變得很嚴格時,我們也要提升,金管會強化OBU客戶確認的做法已跟業者開會了,業者都很願意配合,畢竟若台灣被列為高風險洗錢國家或地區名單時,不僅銀行作業會增加,所有客戶的國外匯款也會受到影響。

其他修正重點還有, 明定OBU辦理新開戶時不得勸誘或協助境內客戶轉換居住者身分開戶,並應建立相關內控制度,且考量新措施涉及銀行因應調整內部作業程序及系統設定,給予6個月緩衝期。

世界衛生組織(WHO)表示沒有對台灣發出邀請函是因為「兩岸無諒解」,對此,外交部今天(12日)晚間回應指出,無法接受世衛組織不正確的片面說法,已向世衛組織表達強烈不滿。

世衛組織祕書小額信貸利率比較2017處還說台灣參與技術性會議不會受到影響,外交部表示,台灣申請參與世界衛生大會(WHA)的技術性會議,因政治干擾而遭拒的比例甚高,造成台灣與國際社會共同維護全球防疫工作的極大困難。

外交部認為,世衛組織做為專業國際醫衛組織,應依其憲章宗旨,為全人類健康福祉服務,不得因種族、宗教、政治信仰、經濟或社會條件的差異而有所區別;這個普世健申請信用貸款條件康人權價值明載於世衛組織憲章,並構成世衛組織邀我參與世衛大會,以及我平等參與世衛組織各項活動及技術性會議的基礎。

外交部對於世衛組織未依循其憲章宗旨,以及國際社會廣泛支持邀請台灣參與世衛大會的呼籲,屈從於特定會員的政治利益,深感失債務整合推薦望。

外交部重申,只有我政府才能代表全體國民,並為2,300萬台灣人民的健康負起責任,以政治理由排除台灣參與,不但違反世衛組織憲章,也剝奪台灣人民的權利。

外交部強調,各銀行信貸世衛組織應排除不當干擾,讓台灣平順參與其各項會議、機制與活動。


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